中国期刊数据库中虚拟货币相关文献研究现状汇总

虚拟货币在当下的金融领域是一个热点话题。它一方面有着巨大的潜在发展价值，然而另一方面又伴随着难以管控的风险。各国，其中包括中国，都在积极地探索对虚拟货币的监管办法。这背后存在着大量值得探讨的内容。

虚拟货币的特性与发展

虚拟货币具备一些特性，其中包括去中心化等。以比特币为例，它无需中央银行等机构来发行，就能在特定的网络中进行流通。它于 2009 年诞生，最初只是在极客圈中被探讨的新事物。随着时间的不断推进，虚拟货币的种类持续增多，有更多的投资者开始参与到其中，在全球范围内拥有了众多的持有者，其交易市场的规模也在不断地扩大。然而，这一发展的过程中存在着极大的不确定性。

这些不确定性主要是因为缺乏有效的监管机制。它的价值波动很大，有的时候在一天之内价格就能上涨或下跌几十个百分点。这种波动使得投资者很难精准地预估收益和风险。

美国对虚拟货币的监管

美国在防范虚拟货币风险方面采取了多种举措。他们针对不同种类的虚拟货币业务制订了部分法规。在一些州，虚拟货币相关的企业需要办理牌照注册等合法运营的手续。像 Coinbase 这样大型的虚拟货币交易平台，就必须遵守一定的监管要求，以此来保障客户的资金安全。

美国的监管体系存在一些不完善的地方。比如，因为各个州在监管力度以及政策方面存在差异，所以很多虚拟货币企业会挑选在监管相对宽松的州去开展业务，这样就形成了监管上的漏洞，给违法的人留下了可趁之机。

在中国，监管政策持续加强。从 2021 年起，全面展开对虚拟货币“挖矿”行为的整治工作。许多地方都纷纷按照要求落实这一政策。发改委明确指出要进行全面整治，原因是“挖矿”行为存在极为严重的能源浪费情况。

同时，中国在打击虚拟货币跨境洗钱这一方面持续发力。当下虚拟货币跨境洗钱的手段变得愈发隐匿，相关部门遭遇着诸多难点。像难以精准地追踪虚拟货币的流动去向，在现有的法律框架当中，对于某些洗钱行为的惩处依据不够清晰明了。

虚拟货币的洗钱风险

虚拟货币具有匿名性，这使其有可能成为洗钱的工具。从外汇管理的角度来讲，这种洗钱所带来的风险是很大的。有一些不法分子打算通过跨境进行虚拟货币交易，以此来隐藏非法资金的来源。

虚拟货币交易大多是基于网络的，并且交易金额不受传统金融机构的管控，所以监管部门很难实时掌握交易的动态情况。比如在暗网中，有很多交易都涉及到虚拟货币的洗钱行为，这些交易混杂在一起，很难进行甄别区分。

虚拟货币的学术研究情况

在学术研究领域，很多高校的学者从不同角度展开了深入的剖析。例如，有部分学者对虚拟货币给国家安全带来的影响进行了研究，他们认为倘若任由虚拟货币的洗钱等风险行为肆意扩散，将会对国家的金融稳定等安全层面构成威胁。

有学者对虚拟货币在国际法方面的监管问题予以关注。由于虚拟货币的交易是跨越国界的，所以在国际法框架下，各国如何协同进行监管，这是一个需要加以解决的重大课题。

虚拟货币交易目的分析及监管趋势

不同的交易目的会对虚拟货币的定性以及监管方式产生影响。有的交易目的只是单纯的投资，而有的交易可能涉及到灰色的金融诈骗交易。因此，需要对它们分别进行看待。从目前的情况来看，虚拟货币的监管呈现出入刑化的趋势。一些较为严重的违法行为将会遭受到刑事处罚，这表明了国家在打击虚拟货币违法交易方面的决心。

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